LPAの「資産管理と投資の基礎講座」を開催しました

11月20日、新横浜本部にて、LPA（※）の「資産管理と投資の基礎講座」を開催し、13名が参加しました。

※LPA（ライフプラン・アドバイザー）とは：ファイナンシャルプランナーの資格をもち、中立な立場でくらしのなかのさまざまなお金の問題に、生活者目線でこたえたいと活動している組合員メンバーです。

投資とはどのようなものかを知る

投資は現在、学校教育のなかにも組み込まれ、子どもたちには当たり前のこととなりつつあります。
しかし学校で学ぶことがなかった世代のなかには、昨今の流れに焦りや不安を感じつつ、「むずかしい」「怖い」などのイメージから始められない方も多く見受けられます。そのような方のため、LPAは安心して基礎から学べる投資講座を開催しました。

講師はまず、投資とはどのようなもので、なぜ投資が必要と言われているのか、そして資産管理の基本的な考え方について解説しました。
次に、投資先や商品の種類、リスクとリターンなど、さまざまな図を用いて具体的に紹介。どこを見てよいのかわからず敬遠しがちな企業情報の表についても、見るべきポイントが示され、「わからないから不安」を解消していくようでした。

投資の始め方～初心者編

投資のしくみを理解したあと、実際に始めようとする段階でつまずく初心者が、じつは多くおられます。そこで口座開設の方法から、金融機関の選択ポイント、NISAやiDeCoなど税制優遇制度についてていねいに説明していきました。

講師自身が投資を始めたときに感じた「不安」や「失敗談」も交えた本物の初心者目線ですすめられた学習会に、参加者は終始うなずいたり、メモをとったりと、熱心に聞いていました。投資に対する不安がやわらぎ、より身近に感じることができたようです。「これを機に、慌てず初めてみようと思います」といった声も聞かれ、充実した時間となりました。

アンケートから抜粋

• とてもわかりやすくためになった。金融担当者ではなく、普通の感覚をもった方が良心的に教えてくださるので安心して聞くことができた。始めるやり方も詳しく説明していただけた。
• やってみたいけれど、どう始めたらよいのかまったくくわからない状態だったので、大変参考になりました。
• わたしたち目線の説明がわかりやすく、盛りだくさんのテーマを絞り込んで説明してくださったこともよかった。

LPAは今後もみなさんのくらしに役立つ講座を開催していきます。